קובי מזרחי
תכנון פיננסי וניהול סיכונים
בונים מסלול פיננסי יציב – שמחזיק מעמד בחיים אמיתיים.
מי אני
אני קובי מזרחי, מתכנן פיננסי עצמאי ומומחה לניהול סיכונים. הגישה שלי מבוססת על הסתכלות רחבה – לא מוצרים, לא מבצעים, אלא תהליך שמתחיל בהיכרות אמיתית וממשיך בליווי מתמשך.
תכנון פיננסי וניהול סיכונים הם מסע שמתפתח לאורך השנים ודורש שקיפות, מעקב ושיתוף פעולה מלא. המטרה שלי היא לייצר בהירות, יציבות ושקט נפשי, ולבנות תכנית שמעניקה ביטחון אמיתי לאורך זמן.
השירותים שלי
אני מציע מגוון פתרונות פיננסיים המותאמים אישית לצרכים שלכם, תוך שילוב של ניהול סיכונים, תכנון פנסיוני וליווי מקצועי לאורך זמן.
תכנון פיננסי הוליסטי
התאמת נכסים פיננסיים, מסלולי חיסכון ואפיקי השקעה לפי מטרות ורמות סיכון אישיות.
ניהול סיכונים
תכנון פנסיוני, ביטוחי חיים ובריאות, אובדן כושר עבודה והרחבות להגנה מקיפה.
תכנית פנסיונית
שילוב פרישה כחלק טבעי מתהליך חיים פיננסי ולא כמוצר מבודד.
שיפור יעילות פיננסית
איתור פערים, ביטול כפילויות ושיפור יציבות כלכלית דרך ניתוח מעמיק של המצב הכלכלי הקיים.
ליווי אישי ומתמשך
עדכונים יזומים, מעקב שוטף והתאמות לאורך הדרך לוודא שהתכנית שלכם תמיד רלוונטית.
חיסכון חכם
בניית אסטרטגיות חיסכון ממוקדות המותאמות למטרות החיים שלכם ולאופק הזמן הרצוי.
הגישה שלי לתכנון פיננסי
תהליך מותאם אישית
אני מאמין שכל משפחה ויחיד הם ייחודיים. לכן, התכנון שלי מתחיל בהקשבה אמיתית והבנה מעמיקה של המצב הפיננסי, החלומות והחששות שלכם.
- ניתוח מקיף של המצב הקיים
- הגדרת יעדים ברורים וריאליים
- בניית תכנית פעולה מדויקת
שקיפות ואמינות
אני עובד בשקיפות מלאה, ללא אינטרסים נסתרים. המטרה שלי היא לספק לכם את הכלים והידע לקבל החלטות מושכלות.
- ייעוץ עצמאי וללא משוא פנים
- הסברים ברורים ומובנים
- מחויבות לטובת הלקוח בלבד
למה לבחור בתכנון פיננסי מקצועי?
01
הבנת המצב הכלכלי
קבלת תמונה ברורה ומדויקת של הנכסים, ההתחייבויות וההכנסות שלכם.
02
זיהוי הזדמנויות
מציאת דרכים חדשות לחסוך, להשקיע ולשפר את היעילות הפיננסית.
03
הגנה מפני סיכונים
הכנה נכונה למצבים בלתי צפויים ובניית רשת ביטחון פיננסית איתנה.
04
השגת יעדים
הפיכת החלומות שלכם למציאות דרך תכנון מדויק וליווי רציף.
מה הלקוחות שלי אומרים
"קובי הוא סוכן שמביא רמה אחרת של מקצועיות ושירות. בכל שאלה בתחום הביטוח והפיננסים יש לו תשובה מדויקת והכוונה אמיתית…
אנחנו עם קובי כבר 4 שנים, ומהלקוחות הראשונים שלו וזה ממש לא במקרה! מהיום הראשון הוא תמיד היה שם בשבילנו זמין, סבלני, דואג, ומקדיש את הזמן להסביר כל דבר עד הסוף….
לא משנה אם זה בשעות לא נוחות או נושא קטן הוא תמיד עונה, תמיד בודק ותמיד דואג שנקבל את השירות הכי טוב והכיסוי הכי מתאים לנו. מרגישים שיש מי שבאמת אכפת לו מאיתנו, וזה נדיר למצוא היום. ממליצים בחום על קובי לכל מי שמחפש סוכן ביטוח ופיננסים שאפשר באמת לסמוך עליו! 🙌
אני לקוח של קובי כבר מעל שלוש שנים, ומרגיש חובה לכתוב מהניסיון האישי שלי. קובי מלווה אותי בכל ענייני הביטוח והחיסכון - החל מביטוחים אישיים ועד התוכניות של הילדים.זה לא שירות חד פעמי, אלא ליווי קבוע עם שקט וביטחון מלא. יש לי שקט נפשי לדעת שכל החלטה פיננסית או ביטוחית שאני צריך – אני קודם פונה לקובי. מקצוען אמיתי, שירותי וישר.
רוצים לראות עוד המלצות? בקרו בכרטיס הגוגל שלי לצפייה בביקורות מאומתות נוספות
שאלות נפוצות
כמה עולה הליווי הפיננסי?
העלות משתנה בהתאם להיקף השירות ולמורכבות התכנון. בשיחת ההיכרות נגדיר יחד את הצרכים ונתאים את המחיר בהתאם.
כמה זמן לוקח התהליך?
תכנון פיננסי ראשוני יכול להימשך מספר שבועות, אך הליווי הוא תהליך מתמשך שמתעדכן לפי השינויים בחיים שלכם.
האם אתה מייצג חברות מסוימות?
אני עצמאי לחלוטין ולא מייצג שום חברה. הייעוץ שלי מבוסס על הטובה שלכם בלבד, ללא אינטרסים נסתרים.
איך מתחילים?
פשוט יוצרים קשר לשיחת היכרות ללא התחייבות. נדבר על המצב שלכם ונראה איך אפשר לעזור.
למה עכשיו הזמן הנכון?
ככל שמתחילים מוקדם יותר
כך יש יותר זמן לבנות עושר ולהגן על המשפחה
שינויים בחיים
נישואין, ילדים, קניית דירה - כל שינוי דורש התאמה פיננסית
השגת יעדים
תכנון נכון הופך חלומות למטרות ריאליות שניתן להשיג
נשמח לדבר
תכנון פיננסי נכון לא נגמר בהחלטה. הוא רק מתחיל בה. אני מזמין אתכם לשיחת היכרות אישית ללא התחייבות.
רוצים לראות המלצות? בקרו בכרטיס הגוגל שלי לצפייה בביקורות.